Vous souscrivez déjà à une épargne-pension ? Vous ne déduisez pas (plus) d’amortissements de capital et d’intérêts de votre crédit hypothécaire via votre déclaration d’impôt annuelle ?

Dans ce cas, l’épargne à long terme est le complément idéal pour vous.

Tout comme l’épargne-pension, vous pouvez verser chaque année un montant pour constituer une réserve de pension plus importante. Le montant maximum que vous pouvez déduire dépend de vos revenus professionnels nets et est fixé par le législateur pour chaque année de revenus.

+ Une pension complémentaire

C'est vous qui choisissez comment constituer votre pension complémentaire. Vous avez ainsi le choix entre des formules avec taux garanti et participation bénéficiaire et des formules de placement à rendement variable non garanti lié à des fonds de placement.

+ Fiscalement avantageux

Grâce à son traitement fiscal, vous pouvez récupérer au moins 30 % via vos impôts, si vous ne dépassez pas le maximum annuel. Et au moment de votre 60^e anniversaire, vous ne payez que 10 % sur votre épargne. Ce que vous payez par la suite est exempté de taxes au moment du versement.

+Vous êtes prêt à prendre plus de risques ? Ou vous préférez plutôt jouer la sécurité ? Épargnez selon votre profil

Vous déterminez vous-même le mode de capitalisation de vos versements. En choisissant les formules d’épargne qui vous conviennent le mieux, vous adaptez parfaitement votre plan d’épargne à votre profil de risque et à votre âge. Vous pouvez passer à une autre formule à des conditions avantageuses.

Mettre à l'abri vos revenus et votre famille

Save Plan peut être complété par des garanties avantageuses en matière d’incapacité de travail et de décès vous permettant de bénéficier d’une rente ou d’un capital supplémentaire selon vos besoins.

INCAPACITÉ DE TRAVAIL

Personne n'est à l'abri.

L’indemnité légale des salariés en cas d’incapacité de travail est de maximum 60 % du salaire actuel les premiers mois. Au bout de 12 mois, celle-ci chute à maximum 40 % de votre revenu actuel (selon votre situation familiale). Si vous dépassez le plafond salarial, la perte de revenu peut être encore plus importante. Heureusement, Save Plan peut être étendu de manière avantageuse avec un complément mensuel.

Save Plan peut être complété d'une garantie incapacité avantageuse. Cette formule prévoit une rente complémentaire d'incapacité de travail portant vos revenus de remplacement globaux à, par exemple, 80 % de votre revenu et ce tant que dure votre inactivité.

DÉCÈS

Aussi une catastrophe financière.

La pension de survie et l'allocation de transition temporaire sont limitées et ne sont accordées qu'à des conditions très strictes. De notre propre enquête, il ressort que seuls 35 % ont droit à une pension de survie limitée et 30 % à une allocation de transition temporaire de 24 mois au maximum. Protégez les membres de votre famille et prévoyez un capital décès dans votre Save Plan.

Un décès constitue aussi une catastrophe sur le plan financier.

En cas de décès, l'épargne constituée dans une police Save Plan est payée au bénéficiaire désigné. Si vous souhaitez un capital décès plus important afin, par exemple, de ne pas mettre en péril l'entretien et l'éducation de vos enfants ou le niveau de vie de votre famille, vous avez le choix entre différentes formules.

+ Optimiser de manière flexible et avantageuse

Vous pouvez, à tout moment, adapter votre Save Plan : une indemnité d’incapacité de travail plus importante, une couverture décès adaptée, une révision de votre profil d’investisseur, le transfert de votre épargne vers une autre forme de placement...

Un plan sur mesure

Vos revenus ne se résument pas à votre salaire. Êtes-vous certain que votre pension sera suffisante ? Votre plan d'épargne-pension actuel suffira-t-il ? Votre famille est-elle protégée s'il vous arrive quelque chose ?

Contactez-nous et découvrez comment compléter votre pension grâce à un Save Plan entièrement sur mesure.